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p2p与非法集资的区别
互联网金融犯罪的类型有哪些?
答:
(三)非法集资犯罪。为了吸引更多的资本,一些
P2P
网络借贷平台对投资人的资金承诺保障本金,部分P2P网络借贷平台甚至承诺保障收益。这种“变形”模式
与非法集资
十分相似,存在一定的金融风险隐患。二、互联网金融犯罪对策与建议 (一)健全互联网金融法律框架体系。梳理完善现行互联网金融法律法规,从法律层面界定...
P2P
平台经侦立案的条件有哪些
答:
根据大部分
P2P
平台立案经侦的情况来看,平台都属于涉嫌非法资金和非法吸收公众存款。这样一来P2P立案的条件
与非法集资的
立案条件是基本相同的。以下八个条件,符合任意一条即达到P2P立案条件:1、个人非法吸收或变相吸收公众存款20万元以上 2、单位非法吸收或变相吸收公众存款100万以上 3、个人非法吸收或变相...
p2p
金融属于
非法集资
吗?
答:
正规的
P2P
模式并非
非法集资
!P2P金融指个人与个人间的小额借贷交易,一般需要借助电子商务专业网络平台帮助借贷双方确立借贷关系并完成相关交易手续。借款者可自行发布借款信息,包括金额、利息、还款方式和时间,实现自助式借款;借出者根据借款人发布的信息,自行决定借出金额,实现自助式借贷。P2P金融在国内发展...
p2p
网贷平台
非法集资
有哪些特点
和
模式
答:
非法集资的
特征也十分明显:1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。非法集资案件如此盛行,主要是抓住了投资者的以下...
如何界定
非法集资
答:
第一类为当前相当普遍的理财-资金池模式,即一些
P2P
网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。 第二类,不合格借款人导致的
非法集资
风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身...
p2p
理财诈骗常用手段
答:
然而,这种高额利息往往是诈骗手段之一。2. 虚假宣传。一些
P2P
平台存在虚假宣传的情况,比如夸大投资回报、假造公司实力等。3. 投资回报减少或无法返还。投资人投资后,平台停止运营或出现问题,导致投资回报减少或无法返还。4. 逃避监管,
非法集资
。一些P2P平台以各种手段逃避监管,进行非法集资。投资人往往...
小额贷款公司通过
P2P
融资违法吗?
答:
违法。
P2P
属于第三方金融中介,不允许有资金池,有资金池涉嫌
非法集资
。小额贷款如果采用P2P融资显然违法。\x0d\x0a法规:\x0d\x0a中国银监会下发《关于小贷公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)规定:小贷公司不吸收公众存款。\x0d\x0a经营原则:\x0d\x0a小额贷款公司不得吸收社会存款...
P2P
平台
非法集资
三大犯罪类型是什么?
答:
一、分为
P2P
网贷平台本身犯罪、针对P2P网贷平台犯罪以及P2P网贷平台参与犯罪成为共犯等类型。二、《揭P2P平台
非法集资
三大犯罪类型 存刑事风险来源》正义网-检察日报 作者:陈晨 第一种是P2P网贷平台直接从事非法集资活动 比较常见的手法有:一是理财产品模式,先以出售理财产品形式吸收投资人资金,再寻找有借款...
什么样的
P2P
涉及
非法集资
答:
第一,资金池模式 一些
P2P
网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。第二,不合格借款人导致的
非法集资
风险 一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务...
非法集资的
形式包括哪些?
答:
6、假借
P2P
名义
非法集资
,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸资后,突然关闭网站或携款潜逃。三、对非法集资如何处罚?对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业...
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