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商业银行应及时将合规政策
商业银行合规
风险管理体系包括
答:
再者,合规流程是
商业银行合规
风险管理体系的血管。银行需要建立有效的合规流程,以确保在业务决策和执行中遵循相关
政策
和法规。这些流程应包括识别、评估、管理和报告合规风险的过程,以便银行能够
及时
应对和解决潜在问题。此外,合规培训是商业银行合规风险管理体系的免疫力。
银行应
定期对员工进行合规培训,...
商业银行
操作风险管理指引的第二章
答:
(四)监测关键风险指标,定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况,并
及时
通报重大操作风险事件。第十条
商业银行
法律、
合规
、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时,应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。第十一条 ...
信用卡中心
合规
消保岗重要性
答:
(一)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对
商业银行
经营的影响,
及时
为高级管理层提供
合规
建议; (二)制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定
政策
和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等; (三)审核评价商业银行各项政...
商业银行合规
风险是什么
答:
商业银行合规
风险又称合规风险,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而...
什么对本行经营活动的
合规
性负最终责任
答:
董事会应对
商业银行
经营活动的合规性负最终责任。合规性是商业银行顺利开展经营活动的重要保障,也是银行经营稳健、可持续的基础。董事会作为商业银行的最高决策机构和监督机构,承担着对银行经营活动的合规性负最终责任。董事会作为商业银行的最高决策机构,
应当
承担制定和实施银行
合规政策
的重任。董事会的...
支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法
答:
第二十六条 根据金融机构
合规
情况和风险状况,中国人民
银行
及其分支机构可以采取监管提示、约见谈话、监管走访等措施。在监管过程中,发现金融机构存在较高洗钱和恐怖融资风险或者涉嫌违反反洗钱和反恐怖融资规定的,中国人民银行及其分支机构
应当及时
开展执法检查。 第二十七条 金融机构存在洗钱和恐怖融资风险隐患,或者反洗钱和...
并购贷款的管理办法有哪些
答:
商业银行开办并购贷款业务后,如发生不能持续满足上述条件之一的情况,应当停止办理新的并购贷款业务。第六条商业银行开办并购贷款业务应当遵循依法
合规
、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则。第七条
商业银行应
制定并购贷款业务发展策略,充分考虑国家产业、土地、环保等相关
政策
,明确发展并购贷款业务的目标、客户范围、风险...
银行合规
工作报告
答:
例如,根据某
商业银行
规章制度要求,“合规管理的基本制度
应当
由董事会审批”。但在具体执行过程中,该行内部所有制度普遍由合规部或各业务部门、分支机构制定,并经经营管理层通过之后即进入执行阶段,并未提交董事会决议。这种做法既不符合该商业银行章程的要求,又不符合银监会监管要求中关于“
合规政策
由董事会审议批准...
在中国银保监会发布
银行
保险机构消费者权益保护监管评价办法中以下哪一...
答:
第一条 为科学评价银行保险机构消费者权益保护工作质效,督促银行保险机构依法
合规
经营,切实维护银行业保险业消费者合法权益,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国
商业银行
法》《中华人民共和国保险法》等法律法规,制定本办法。第二条 银行保险机构消费者权益保护监管评价(以下简称消保监管评价)是指...
山东省
银行
业协会的自律公约
答:
第一条 为维护山东省银行业合理有序、公平竞争的市场环境和经营秩序,建立和完善自我约束机制,加强自律管理和相互监督,共同抵制行业内不正当竞争行为,保护同业合法权益,促进山东省银行业
合规
文化建设,根据《中华人民共和国
商业银行
法》、《中华人民共和国反不正当竞争法》等法律法规,依据《山东省银行业协会章程》,经...
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银监会重大事项报告制度
认为商业银行内部控制的要素有
商业银行信用风险监测是指
合规风险管理体系基本要素
商业银行内部控制的要素
下列符合银监会倡导的合规
下列选项中不属于商业银行合规
合规风险管理体系应包括的要素有
风险为本的合规管理计划包括