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金融监管相关法律法规
银行职员需要学习的
法律法规
答:
中华人民共和国商业银行法是为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强
监督管理
,保障商业银行的稳健运行,维护
金融
秩序,促进社会主义市场经济的发展,而制定的
法律
。由第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议于1995年5月10日通过,自1995年7月1日起施行。3、《银行业...
中国人民银行的
金融监管
内容
答:
从内容上看,取消了“按照规定审批、
监督管理金融
机构”和“按照规定监督管理金融市场”的职责规定,明确了人民银行的
监管
范围,增加了人民银行的反洗钱职责规定,并将人民银行
规章
制度权的内容由原来的第五项调整到第一项,从而使各项职责的排列在逻辑上更加合理。 以上职责调整强化了人民银行制定和执行货币政策的
有关
职能...
最严网贷平台新规主要内容
答:
二是坚持底线
监管
思维,实行负面清单管理。通过负面清单界定网贷业务的边界,明确网贷机构不能从事的十三项禁止性行为,对符合
法律法规
的网贷业务和创新活动,给予支持和保护;对以网贷名义进行非法集资等非法
金融
活动,坚决予以打击和取缔;加强信息披露,完善风险监测,守住不发生区域性系统性风险的底线。三是创新行业监管方式,...
保监会密切关注大数据和互联网
金融
答:
鼓励银行业金融机构按照支持小微企业发展的各项金融政策,对处于初创期的从业机构予以支持。针对互联网企业特点,创新投资模式和服务。(四)坚持简政放权,提供优质服务。各
金融监管
部门要积极支持金融机构开展互联网金融业务。按照
法律法规
规定,对符合条件的互联网企业开展
相关金融
业务实施高效管理。工商行政管理...
区域性股权市场
监督管理
试行办法
答:
第四条 在区域性股权市场内的证券发行、转让及
相关
活动,应当遵守
法律
、行政
法规
和
规章
等规定,遵循公平自愿、诚实信用、风险自担的原则。禁止欺诈、内幕交易、操纵市场、非法集资行为。第五条 省级人民政府依法对区域性股权市场进行监督管理,负责风险处置。省级人民政府指定地方
金融监管
部门承担对区域性股权...
云联惠合法吗(
法律
风险与合规性解析)
答:
1.金融牌照 根据我国
相关法律法规
,金融业务需要经过
金融监管
机构的批准和监管,取得相应的金融牌照方可合法经营。云联惠作为一家提供金融服务的公司,应当具备相应的金融牌照。然而,根据公开信息,云联惠并未取得
相关金融
牌照,这一点存在一定的法律风险。2.法律法规合规性 除了金融牌照外,云联惠还需要符合...
企业收购其他企业下属集团财务公司(非银
金融
机构)的
监管
政策有哪些?
答:
财务公司在我国分为两类:一是非
金融
机构类型的财务公司,是由企业集团内部集资组建的,其宗旨和任务是为本企业集团内部各企业筹资和融通资金,促进其技术改造和技术进步;二是金融机构类型的财务公司,为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务,以中长期金融业务为主的非银行机构。您指的是第一种...
什么是资管新规?它对
金融
行业有哪些影响呢?
答:
中国人民大学信托与基金研究所执行所长邢成认为,资管新规对行业提出更高的要求,新的
监管
环境下,信托转型不仅是生存的的需要,更是防范系统性
金融
风险的要求。他表示,2018年信托业实际已经全面进入刚性转型期,这意味着信托公司业务转型已经势在必行,不可逆转。“今年注定会成为信托公司刚性转型元年,任何...
银行业
金融
机构业务操作及现场检查流程
答:
(一)为规范现场检查工作,进一步提高现场检查的工作质量和效率,根据《中华人民共和国银行业
监督管理
法》等
有关法律法规
,制定本规程。 (二)本规程适用于中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构对银行业
金融
机构进行的全面和专项现场检查。 (三)本规程所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的...
金融监管法律法规
的意义?
答:
其主要观点有:一种观点认为,
金融监管
是金融监管当局基于信息不对称、逆向选择与道德风险等因素,对金融机构、金融市场、金融业务进行审慎监督管理的制度、政策和措施的总和。(周恒山,2004)①另一种观点认为,金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家的
法律法规
的授权对整个金融业(包括金融机构以及其...
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