银行客户满意度总结及分析 篇一： 可从两个方面来回答这个问题，一是普遍来说作为银行的理财客户经理，要如何为客户做好资产配置，二是针对这个案例问题回答。首先，作为银行的理财客户经理，为客户做资产配置工作的步骤大致分为以下几点：1 理解并明确客户的资产配置目标客户经理须通过深入的沟通，了解客户较全面的信息，包括投资与非投资信息(家庭、企业)，评价和审度客户的风险承受能力和偏好，并与客户一同对投资组合未来的长期投资预期达成合理的共识。2 构建资产配置战略与战术资产配置战略，是指客户未来较长时间跨度内(一般3-5年)需要维持的资产组合形态。资产组合的形态，体现为各类资产的配置比例，其变化相对不频繁，即使有波动，也是在一个相应的范围内调整。举例来说，对于一个相对保守的客户，那么他的大类资产比例中，固定收益类的资产就要占据绝大多数，达到60%甚至以上。那在未来的资产配置比例调整中，固收类无论如何调整，仍然是在组合中占据一半以上的比例。资产配置战术，体现为较短时间跨度内(一般3-6个月)，各类资产的配置比例在一个区间内波动。波动的原因主要是基于对市场的判断进行适度的择时或仓位选择，目的在于增强短期收益，是对战略的补充。如，对于一个稳健的客户，我们给予的权益类大类配置比例为30%，但是对于未来半年内如果对于权益市场相对看好，那么可以把客户的权益类配比适当提高至35%甚至40%，以帮助客户在未来半年内获取更多的权益类市场的投资收益。3 投资工具与产品运用了解客户的配置目标，制定各大类比例这些都是前提工作，但是落地到具体的配置就是具体的工具和产品运用。这个各家银行的理财工具供应种类应该不尽相同。若要做资产配置，尽量选择一些产品平台较为全面的机构比较合理，如零售发展领先的几家股份制银行，或者一些发展较为全面的三方机构。在这类平台上，由于产品供应种类齐全，客户经理专业度更高，也更利于做更全面科学的资产配置，而不是配置单一的理财或者固收产品。据了解，一些零售发展较快的股份制银行，会在具体产品内部做进一步划分，比如在同是权益类的产品里面做进一步的细分，以根据客户的风险偏好来匹配相应风格的产品，同时在权益类内部也会做一个风格分散，以达到分散风险的目的。这种更为细致的资产配置也是在投资工具与产品选择方面非常科学和先进的做法。4 资产组合检视与再调整对于客户的资产配置并非一蹴而就，定期需要对客户的持仓组合做检视，一方面检视客户的基本情况、投资要素、风险偏好、资产配置目标是否有变化，另一方面结合市场的情况对于组合的配置比例和具体产品选择做进一步的调整。以上即为作为一个专业负责的客户经理，在面向客户做资产配置时应当考虑的几个步骤。针对上述案例提出的问题，既然客户的总资产有几千万，只是先拿出来100万给你做配置，那么建议以客户总资产做一个持仓组合建议书，向客户传达资产配置方法和理念，展现专业判断。对于目前刚刚转进来的这100万，做好打底的资产配置，先以固定收益类配置为主，同时做好客户服务，赢得客户信任，再不断完善该客户在这里的资产配置组合。
篇二：
我支行于四季度进行了一次全面的客户满意度调查，调查结果显示，我支行的客户满意度在整个南京分行排名靠后，我仔细研究了本支行的调查问卷，从客户服务主任、理财经理、储蓄柜员这三个方面进行了分析
首先是客户服务主任方面：客户服务主任能够礼貌问候客户，主动询问客户的业务需求，并且帮助客户取号，但是这种服务主动性一般局限于不忙的情况下，在厅堂内人流量较大的情况下，客户服务主任可能会在客观情况下应接不暇，在某种程度上可能只专注于解答个别客户的问题并没有关注到大厅内所有客户，从而对某些客户的服务稍有疏忽，在意识到这个问题之后，我们支行会对自身的服务进行整改，希望能够应对各种突发情况，更加全面，更加成熟地面对客户，服务客户。。
其次是理财经理，客户对我们支行的理财经理总体印象普遍较好，理财经理在规范化服务方面能够做到起身迎接、点头示意。且态度热情，较好地与客户沟通交流，并结合客户的理财需求，运用自己的理财专业知识，对客户进行业务评估，给予客户专业及合理的理财建议。这一方面，我们要 保持北西支行得到的客户的肯定，争取努力做得更好。
最后是储蓄柜员，客户对柜员总体来说是比较满意的，服务上没有什么问题，流程规范态度也比较好，相对于电话、网银、自助设备来说，在柜台办理业务是最为放心的，然而现在客户对于柜台最大的期许在于提高办理业务的效率，事实上柜员办理业务的速度也受到硬件方面的影响，但是在这方面的问题储蓄柜员有提高的渠道和方法，作为支行的大堂经理，我对客户的安抚工作以及分流工作也是十分重要的，我们也进行了沟通和讨论，希望在今后的服务工作中，可以更好的配合。
四季度《客户意见簿》上客户的意见肯定了我们的优质服务，但是提出了一些硬件设备上的不足，当然在客户提出之后我们立刻进行了检查和整改以及反馈，客户也曾对招商银行和我们银行进行了比较，提出向招商银行学习的意见，我也到招商银行办理了业务，发现了值得我们学习的地方，比如大堂经理对于等待的客户有较多的沟通，柜员方面会有“十分钟之内帮您完成业务”这样的温馨提示等等，总的来说，还是有收获的。
服务工作需要坚持、配合，我会在以后的工作中持之以恒，和理财经理、储蓄柜员做好配合的工作，希望我们支行的服务会做的更好，得到更多人的肯定!