第1个回答 2015-08-10
银行从业资格考试为计算机考试，随机抽取考题。题型全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
根据中国银行业从业资格考试公共基础科目考试大纲，涉及的考试内容包括：
1 银行知识与业务
1.1 中国银行体系概况
1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织
中央银行；监管机构；自律组织
1.1.2 银行业金融机构
政策性银行；大型商业银行；中小商业银行；农村金融机构；中国邮政储蓄银行；外资银行；非银行金融机构
1.2 银行经营环境
1.2.1 经济环境
宏观经济运行；经济结构；经济全球化
1.2.2 金融环境
金融市场；金融工具；货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1 负债业务
存款业务；借款业务
1.3.2 资产业务
贷款业务；债券投资业务；现金资产业务
1.3.3 中间业务
交易业务；清算业务；支付结算业务；银行卡业务；代理业务；托管业务；担保业务；承诺业务；理财业务；电子银行业务
1.4 银行管理
1.4.1 公司治理
公司治理的主体；利益相关者；信息披露
1.4.2 资本管理
银行资本的概念与作用；《巴塞尔新资本协议》；我国监管资本的构成；银监会的资本干预措施；提高资本充足率的方法
1.4.3 风险管理
银行风险的种类；风险管理的发展历程；全面风险管理；风险管理流程
1.4.4 内部控制
内部控制的目标；内部控制的原则；内部控制的构成要素
1.4.5 合规管理
合规管理的相关概念；合规管理的目标；合规管理体系的基本要素；合规管理部门职责
1.4.6 金融创新
金融创新概述；金融创新的基本原则；金融创新与客户利益保护
2 银行业相关法律法规
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
2.1.2 《银行业监督管理法》相关规定
2.1.3 违反有关法律规定的法律责任
刑事责任；行政处罚；行政处分；相关的处罚措施
2.1.4 反洗钱法律制度
2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1 存款业务法律规定
2.2.2 授信业务法律规定
2.2.3 银行业务禁止性规定
2.2.4 银行业务限制性规定
2.3 民商事法律基本规定?
2.3.1 民事权利主体
2.3.2 民事法律行为和代理
2.3.3 担保法律制度
2.3.4 公司法律制度
2.3.5 票据法律制度
2.3.6 合同法律制度
2.4 金融犯罪及刑事责任?
2.4.1 金融犯罪概述
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
2.4.3 金融诈骗罪
2.4.4 银行业相关职务犯罪
3 银行业从业人员职业操守
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期
个人贷款考试大纲
第1章 个人贷款概述
1.1个人贷款的性质和发展
1.1.1 个人贷款的概念和意义
1.1.2 个人贷款的特征
1.1.3 个人贷款的发展历程
1.2 个人贷款产品的种类
1.2.1 按产品用途分类
1.2.2 按担保方式分类
1.3 个人贷款产品的要素
1.3.1 贷款对象
1.3.2 贷款利率
1.3.3 贷款期限
1.3.4 还款方式
1.3.5 担保方式
1.3.6 贷款额度
第2章 个人贷款营销
2.1 个人贷款目标市场分析
2.1.1市场环境分析
2.1.2市场细分
2.1.3 市场选择和定位
2.2 个人贷款客户定位
2.2.1 合作单位定位
2.2.2贷款客户定位
2.3 个人贷款营销渠道
2.3.1 合作单位营销
2.3.2 网点机构营销
2.3.3网上银行营销
2.4 个人贷款营销组织
2.4.1营销人员
2.4.2营销机构
2.4.3营销管理
2.5 个人贷款营销方法
2.5.1 品牌营销
2.5.2 策略营销
2.5.3 定向营销
第3章个人住房贷款
3.1 基础知识
3.2 贷款的流程
3.2.1 贷款的受理和调查
3.2.2 贷款的审查和审批
3.2.3 贷款的签约和发放
3.2.4 贷后与档案管理
3.3 风险管理
3.3.1 合作机构管理
3.3.2 操作风险
3.3.3 信用风险
3.4 公积金个人住房贷款
3.4.1 基础知识
3.4.2 贷款的流程
第4章个人汽车贷款
4.1 基础知识
4.2 贷款的流程
4.2.1 贷款的受理和调查
4.2.2 贷款的审查和审批
4.2.3 贷款的签约和发放
4.2.4 贷后与档案管理
4.3 风险管理
4.3.1 合作机构管理
4.3.2 操作风险
4.3.3 信用风险
第5章个人教育贷款
5.1 基础知识
5.2 贷款的流程
5.2.1 贷款的受理和调查
5.2.2 贷款的审查和审批
5.2.3 贷款的签约和发放
5.2.4 贷后与档案管理
5.3 风险管理
5.3.1 操作风险
5.3.2 信用风险
第6章 个人经营类贷款
6.1 基础知识
6.2 贷款的流程
6.2.1 贷款的受理和调查
6.2.2 贷款的审查和审批
6.2.3 贷款的签约和发放
6.2.4 贷后与档案管理
6.3 风险管理
6.3.1 合作机构管理
6.3.2 操作风险
6.3.3 信用风险
第7章 其他个人贷款
7.1个人质押贷款
7.1.1 个人质押贷款含义
7.1.2 个人质押贷款特点
7.1.3 个人质押贷款要素
7.1.4 个人质押贷款操作流程
7.2个人信用贷款
7.2.1 个人信用贷款含义
7.2.2 个人信用贷款特点
7.2.3 个人信用贷款要素
7.2.4 个人信用贷款操作流程
7.3 个人抵押授信贷款
7.3.1 个人抵押授信贷款含义
7.3.2 个人抵押授信贷款特点
7.3.3 个人抵押授信贷款要素
7.3.4 个人抵押授信贷款操作流程
7.4 其他
7.4.1个人住房装修贷款
7.4.2个人耐用消费品贷款
7.4.3个人医疗贷款
7.4.4个人旅游消费贷款
7.4.5下岗失业人员小额担保贷款
第8章个人征信系统
8.1 概述
8.1.1 个人征信系统的含义及内容
8.1.2 个人征信系统的主要功能
8.1.3 建立个人征信系统的意义
8.1.4 个人征信立法状况
8.2 个人征信系统的管理及应用
8.2.1 个人征信系统信息来源
8.2.2 个人征信系统录入流程
8.2.3 个人征信查询系统
8.2.4 个人征信系统管理模式
8.2.5 异议处理
附 录
一、个人贷款的相关法律
1．《中华人民共和国民法通则》（以下简称《民法通则》）
2．《中华人民共和国合同法》
3．《中华人民共和国担保法》
4．《中华人民共和国物权法》
二、个人贷款的监管政策和法规
1．《关于开展个人消费信贷的指导意见》 银发[1999]第73号
2．《个人住房贷款管理办法》银发[1998]第190号
3．《汽车贷款管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会令 〔2004〕第 2 号）
4．《助学贷款管理办法》中国人民银行〔2000〕
5．中国银监会关于印发《商业助学贷款管理办法》的通知 银监发〔2008〕49号
6．《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强商业》