不让欠帐， 客户没 了！让欠帐了，客户和钱都没了！
不借钱， 朋友没 了！借钱了，钱和朋友都没了！多么现实的一段话啊！
永远不要忘了，在你困难时候毫不犹豫支持你的人。永远不要忘记，在你最无助的时候肯借钱帮你的人！这是生意之道，做人之本。
不要践踏【诚信】二字，失信是最大的破产，好现实的一段话，真诚做人，诚信做事！
不欺！不瞒！不哄！
———— 此为商道！也是人道！
已经是2020的最后一个月了，
马上就该迎来新的一年了。
旧账不跨年，各位上帝！！
欠账是种支持，不催是种信任；
催是责任和义务，况且你早该付款了；
按时结账是种诚信，诚信在自己手中请珍惜！
看到都来 结 一下，每次给您打电话我都是想了又想，练了又练，勤了怕您烦，懒了怕您忘，希望您能够理解与支持！
欠款不还，还玩失踪的人，会被整个世界抛弃！
明年不要问我
为什么不给你欠款
我们也会选择优质的客户
淘汰劣质的客户
非常感谢我的金牌客户
从来不用催
偶尔提起，甚至从来不提
都能及时结账，给予我帮助
在这里
我深深的表示感谢
明年
我们还会继续好好合作
相互支持
同时也希望久催不还的客户
放下一切理由
抓紧时间还钱
还账刻不容缓
当今 社会 最大的破产
那就是信誉破产
只要你信誉在
哪怕你身无分文
也能东山再起
所以千万不能让你的信誉破产
希望亲爱的客户能理解
理解万万岁
今生不欠来生债。
再有两个月就要过年了。
我也有一大帮兄弟跟着吃饭，
我也要给他们有个交待。
我也要养家糊口。
我后面也有一堆供应商天天逼着我催我。
合作不易！
朋友，该打款了！
快年底了，大家生活都挺难的！
赊账是种支持，
不催是种信任，
这时催是真的急用，
按时才是真的信用。
好欠好还，再欠不难！
求之不得，寤寐思服；
辗转反侧，打了又挂。
勤了怕扰您，懒了怕您忘，
赊账虽易，催账不易，且行且珍惜！
经销商回款难怎么办？这里有七个方法可以破解！
话说现在最动人的三个字，不是“我爱你”，而是“款已汇”。
把货送出去，不等于能把钱要回来，只要是涉及到销售工作，就不可避免地出现一堆应收账款。大多数公司的账上，始终趴着总额巨大的应收账款，每天都在占用着周转资金，每天都在产生成本。
当然了，站在老板的角度，肯定不希望看到这些应收账款，也曾经各种要求各种强调，甚至关联到业务员的收入考核，目的就是要尽量减少应收账款，避免呆坏账风险。
但是，减少应收账款，可不是老板发发指令，强调强调再强调就能解决的。应收账款的有效压缩是综合因素的共同作用。
1 应收账款的五大类型
成功是由若干个点组成的，来自客户的应收账款，也是由多个点组成的，有公司管理层面的，有员工个人层面的，也有来自客户层面的，综合在一起，导致了应收赃款的出现。
并且，各因素之间的交错作用，还在一定程度上导致了应收账款的顽固化，反反复复，一直维持在一个较高的应收账款总量。总结来看，应收账款主要分为五大类型。
①合同型应收账款。 与客户签署合同的，明确账期或是结算周期的。
②行业型应收账款。 根据当地市场的风俗习惯，例如有铺底，送一笔压一笔，月底汇总结算等等，也许没有合同明确，但大家都是这么做的，约定俗成。
③技术型应收账款。 本来是属于现金结算的范畴，但出于业务员个人的原因，诸如客情关系、沟通水平、要账技术、个人私心等方面的原因，导致出现的。
④问题型应收账款。 双方之间在货物和其他事宜方面存在纠纷，一直没有得到解决，因此产生欠款问题。
⑤坏账型应收账款。 例如终端老板已经跑路了，超市已经关门，因此产生坏账的问题出现。
2 应收账款存在多项内外部原因
造成应收账款的原因有很多，其中包括内部原因和外部原因。总的来说，内部原因主要有以下几点。
①财务问题。 公司内部的财务人员对应收账款应该起到监督者的角色，如果从来不进行统计、催收、总结等工作，首先就是财务主管的责任。
②业务人员对客户不够了解。 业务人员虽然嘴上说在天天跑客户，但是他对客户的基本情况不了解，不熟悉账款对接流程和单据，从而导致收款效率太低。
③业务人员不会要账。 要账是门技巧，要讲究话术方法和策略，有的经销商不对业务人员进行培训，直接导致出现困难情况。
④业务人员主观上不愿意收钱。 有的业务人员并没有把这件事当回事，心中对公司有怨气，所以收款不积极。
⑤业务人员收款不交。 再有就是一些业务人员已经收到欠款，但是不上交，自己挪用款项干自己的事情。
⑥业务人员销售私活现象普遍。 之前在我们走访的几家商贸公司中，业务人员销售私活的现象十分普遍，不利于公司各项发展。
⑦业务人员顾虑过多。 在现实情况下，很多业务人员会认为自己身上承担的欠款越多，其在公司的地位就越稳固。
⑧没有与终端客户建立直接联系。 很多商贸公司除了业务人员外，无法与终端客户建立直接联系，这就导致很多信息不对称，不利于工作开展。
⑨商贸公司疏于管理，无法引起重视。 很多商贸公司管理不到位，从而导致客户产生忽视心理，觉得结不结账都无所谓。
以上内部原因都是由于经销商自身管理不到位导致的，除此之外，还有不少外部原因影响着应收账款的存在。
二是商贸公司不属于优先结算对象。 之前可能存在一些 历史 遗留问题有待解决，客户内心不舒服，就容易产生各种问题。
三是商贸公司自身实力差。 有些客户对商贸公司足够了解，认为可以无限期拖欠，反正也没有什么实力。
四是终端客户诚信有问题。 客户在主观意识上就是想欠钱，如今还有很多跑路的超市小老板，这一情况也要注意。
面对以上这些原因，我们需要明确的就是客户欠款很正常，大家都是生意人，谁都想把自身利润最大化。
但大多数客户也会在一定情况下按照约定付款，首先是商贸公司的服务过于优秀，因此客户欠款就会产生歉意；其次是当终端客户感受到巨大的压力时，也会起到一些催促的作用；最后是业务人员应该改变想法，销售把货物卖出去，严格意义来说只是完成了销售工作的三分之一。
3 规范以下七点，问题迎刃而解
面对应收账款存在的现状以及内外部原因，商贸公司该如何进行调整呢？对此我给出以下七点建议。
①对客户进行背景调查。 重点要做的第一件事就是调查客户的真实性，因为很多客户登记存在虚假信息，有些终端门店根本就不存在，这是需要注意的一点。应该按照客户资料名单电话进行摸底调查，核实相关信息。
②对客户负责人进行信息调查。 可以利用“天眼查”等信息系统进行查询了解，看其背后有没有相关不良信息。同时收集客户负责人生日情况，利于搞好客情关系。
③欠单管理规范化。 客户所出具的欠条，一定不能放在业务员个人手里，或是由业务部门来保管，欠条属于财务凭证，必须是要上交到公司财务部来集中保管的。
所有的欠单，全部要经过财务或是客服部门与客户的直接核实，避免做假。使用规定的欠单模板，带流水编号，杜绝随意欠单，或是在送货单上签字（货已收，款未付）。
④欠款额的每日更新与公开。 作为财务部门，需要将每天的欠款情况进行总额（分业务员）的实时更新，并在内部进行张贴公布。
⑤了解并总结客户结算特性。 任何一个客户，在结算方面都会有一定的结算特性，或者说是结算的流程。
规模大一些的客户，管理规范，采购部门与财务部门，会有较为清晰的结算流程，对结算所涉及到的票据审批环节点，时间点等方面会有清晰的说明。规模较小的客户，也会涉及到具体的单据核算，款项支付人，结算习惯等等方面的因素。
作为业务员，必须要了解每一个客户的结算特性所在，并以文字说明的形式，详细的体现在客户档案中，若是对客户的结算特性都不了解，这结算的效率可想而知。
⑥建立双线沟通机制。 大多数公司，公司与客户之间都是单线沟通机制，即公司通过业务员，与客户进行间接沟通。
那么，这中间就有可能会存在双向沟通信息不畅、添油加醋、隐藏瞒报等等情况，有些业务员就会利用这种沟通的单向与封闭特性，多收少交，或是收了不交。
这就需要公司设立与客户的双线沟通机制，除了业务人员外，公司还得要有客服岗位，保持与所有客户的直接沟通，无论是发送通告或是收集反馈信息，务必要与所有客户保持一定的沟通频率，这可在一定程度上，监督业务员在应收方面的造假虚报。
⑦应收账款与员工收入的考核关联性。 应收账款与员工的收入之间，一定要有关联性的，而且要做正反两个方向的关联性。
反向关联性比较简单，大家也都在做，也就是应收账款的收款效率会导致员工收入的扣减。
而正面关联，则是鼓励和推动员工在应收账款方面的努力和创新，尤其是要账技术创新，应收账款总额持续减少，进入客户的优先结算对象等等方面。
要账是个系统工程，以上这七条只是基础而已，底子要是还没建立的话，要账的难度也就可想而知了。
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