公司于2013年1月1日办理票面金额为1000万的银承,到期时间为7月1日;承兑保证金为500万,年利率为3.24%。假如1月1日贴现率为6.6%,当日公司即要将该票据贴现,贴现的所有费用为多少?如何计算?将这些费用再减去保证金利息收益后所得如何换算为贷款1000万(六个月)的年利率?简而言之就是办理1000万的承兑贴现好,还是办理六个月的1000万流贷好?
流贷50%保证金,利率3.24%,贷款利率为8.2%
1000*185*6.6%/3=40.7万?????
贴现费用是不是可以这样算:1000万*6.6%*185/365=334520.55?
然后我想问一下贴现1000万承兑的所有费用之和转化成贷款利率的话怎么算?
想要详细的,额外追加分的,谢谢
贴现公司都是我那个算法计算的,40万左右的贴现费用
转化贷款利率直接把贴现利息40.7万减去8万左右存款利息收入除以实际到手贷款额500万,相当于年息6.54