银行合规管理的要求

Question

如题所述

Answer 1

银行合规管理的要求包括以下几个方面：
1. 独立性：合规管理与银行的商业活动要保持独立。银行的董事会和高级管理层应当对银行的合规管理负责，并向合规管理部门提供足够的资源，以确保其有效履行职责。合规管理部门的费用预算和合规管理人员的工资补贴应当与合规管理的目标相一致，而不能受银行业务部门的财务业绩的影响。
2. 职责设置：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。
3. 合规政策：商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。
4. 合规风险管理：合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
5. 合规文化建设：商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
6. 合规监管：银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
7. 合规管理部门与风险管理部门的协作：商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
以上是银行合规管理的主要要求，旨在确保银行经营活动与法律、规则和准则相一致，防范合规风险，维护银行的安全稳健运行。