反洗钱主体包括金融机构、非银行金融机构、高风险行业。
一、金融机构
金融机构是反洗钱的主要主体，包括银行、证券公司、保险公司、支付机构等。它们负有监测客户交易，识别可疑交易行为，并报告可疑交易的责任。以下是对金融机构在反洗钱中的职责的详细说明：
1、监测客户交易
金融机构有责任监测客户的交易活动。他们应该使用各种手段和工具来识别异常或可疑的交易，包括大额现金交易、频繁转账、涉及高风险国家或地区的交易等。
2、识别可疑交易行为
金融机构应该建立有效的内部控制措施，用于识别可能涉及洗钱或资金来源不明的交易行为。他们需要进行客户的尽职调查，验证客户的身份和背景，并了解其业务活动的合理性。
二、非银行金融机构
除了传统的金融机构之外，一些非银行金融机构也被纳入反洗钱的监管范围。这些机构包括汇款服务提供商、货币兑换商、电子支付机构等。以下是对非银行金融机构在反洗钱中的职责的详细说明：
1、汇款服务提供商
汇款服务提供商是指那些提供跨境转账和汇款服务的机构，包括汇款公司、汇票代理和电汇公司等。
2、货币兑换商
货币兑换商指的是那些从事外汇兑换、货币买卖的机构，如兑换商、外汇经纪商、外汇交易所等。这些机构需要建立内部控制措施，以监测现金买卖交易、防止洗钱和资金来源不明的活动。
三、高风险行业
某些行业因其特殊性质而被认为是高风险行业，需要加强反洗钱的防范措施。某些行业由于其特殊性质而被认为是高风险行业，需要加强反洗钱的防范措施。以下是对一些高风险行业在反洗钱中的职责的详细说明：
1、房地产业
房地产业在反洗钱中扮演重要角色，因为房地产交易可能涉及大额现金支付和隐藏真实所有权的风险。
2、律师事务所和会计师事务所
律师事务所和会计师事务所在进行法律或财务服务时，可能会接触到涉及洗钱的活动。因此，他们需要采取适当的措施来识别可疑交易，并报告给相关的监管机构。