问题1:什么是出口信用证?
问题2:出口信用证是什么意思?
信用证是银行(开证行)根据进口商(申请人)的要求和指示向出口商(受益人)开立的、在一定期限内凭规定符合信用证条款的单据,即期或在一个可以确定的将来日期,兑付一定金额的书面承诺。
银行信用证业务包括出口信用证业务和进口信用证业务。
进口信用证:是指银行根据客户(开证申请人)的申请向受益人开立的、承诺在规定的金额和期限内凭规定的单据付款、承兑或议付汇票的书面保证文件。
适用范围:有进出口经营权、在银行开有人民币或外币结算账户的进口企业。
功能与优势:
1、进口信用证是为国内进口商提供的一种国际结算工具。
2、银行作为开证行负第一性的付款责任;
3、出口商的收款有了银行的保证,有利于贸易双方在互不熟悉的情况下降低结算风险;
4、在银行有综合授信的客户,申请开证时不必交付全部开证保证金,可以避免流动资金的大量占用。在付款遇到资金紧缺时也可申请办理进口押汇。
出口信用证指出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后,为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务。
出口信用证业务的内容包括:审核出口来证和信用证修改的真实性,并通知国内出口商;转让及异地转证;审核出口商交来的货运单据和寄单;在客户提出需求时办理议付、押汇、贴现等贸易融资;人民币远期售汇;查询、催收、追短付款、追收利息、补寄单据等;考核进口商信用。
出口信用证可为您提供哪些好处
风险较低·开证行的银行信用取代了进口商的商业信用,并为您提供了有条件付款承诺;
主动性高·您只要保证单据质量,就可取得开证行的无条件付款承诺,而单据质量完全处于您的控制之下;
费用转嫁·开立信用证等银行费用一般由进口商承担;
履约保证·您收到信用证,表明进口商已经基本落实了进口所需的手续,保证了贸易合约的履行。
在哪些情况下宜选择出口信用证
不了解或不相信进口商的资信情况,需要对方银行提供额外承诺;
需要向本地银行申请打包贷款,以为准备出口货物进行资金融通;
进口商所在国实行外汇管制的国家,开立信用证表明获得监管当局的许可。
如何办理出口信用证业务
业务流程
注意事项
1.在与进口商洽谈业务时,最好避免“软条款”信用证,同时应确定安全、便捷的索汇路线,以保证安全收汇;
2.审单环节您需提交:a.全套信用证规定的单据;b.正本信用证;
3.如坚持不符点出单,则很难再办理贸易融资;
4.银行在收汇、结汇、入帐等环节将按照国家有关外汇管理规定办理;
5.您如想撤证,需提交:a.书面委托书;b.全套信用证正本。
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