在银行几次一共存二十万会被查吗？

Question

如题所述

Answer 1

在商业银行一次存20万块钱是不会被查询的，几次一共存20万块钱，也不会被查询的，除非你有相关的违法线索。
根据我们国家颁布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中显示职业大额现金支付交易超过50万以上就需要进行审查，现金有可能被当作可疑交易来看待，因为对于个人来说，超过50万的现金已经是非常多了，一般的家庭很少会一次性存50万的现金，此时银行就有可能会对你钱财的来路进行调查，并且会询问得非常详细，工作人员一般会问你钱的来路、用途、时间等等，会问到他们解除怀疑为止。在网络转账的时候，限制的额度要大一些，大概是100万元以内的转账汇款银行方面是不会干涉的，如果达到了100万元以上，银行会审核转账双方的身份信息。确定该笔转账是否安全。毕竟即使以现在的生活水平来说，随随便便转账100万以上的人都是少数。假如这个储户之前每月的流水都只有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，必然会进一步调查交易双方的信息。所以银行方面的询问只需要储户配合即可。所以一次存20万或者几次去存20万也不会被查的。
拓展资料: 银行对大额现金进行审查的原因
1、因为这些年网上诈骗很常见，银行这么做一方面是为了保护存钱人财产的安全，万一给骗子汇钱，那损失就大了。另一方面是为了防止洗钱、非法集资等现象的出现，一部分公司的钱财来路不明，甚至想将钱财汇入到外国账号中，最后在外国洗钱之后再汇入到国内银行，这样就查不出问题来了，所以银行对大额存单和汇款都是十分谨慎的。
2、另外除了现金交易之外，网络上的转账和汇款超过100万也会被银行审查，因为相对于现金来说，网络转账的记录更好查，一个银行账户什么时候转钱，转了多少钱，户主是谁等等都会非常清晰的显示出来，所以网上转账的额度会更高一点，100万以内基本不会被查，超过100万就会引起银行的注意。

Answer 2

会的，
个人到银行存款超过5万元人民币的，银行要做好客户的尽职调查，询问并登记资金来源。

2022年1月，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定：

自2022年3月1日起，个人到银行当日单笔或者累计交易超过5万元或者1万美金以上的存取业务，银行需要核实存款人身份，询问存款人资金来源/用途，并做好登记。

由此可见，个人一次性向银行存款20万元，银行会核实存款人身份，询问并登记存款人的资金来源。

三、对于大额交易，银行需要上报中国反洗钱监测分析中心。若大额交易是正常的，存款人不会被查；若是可疑的话，存款人很有可能会被查。

我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定：对于大额交易，银行要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

Answer 3

在商业银行一次存20万块钱是不会被查询的，几次一共存20万块钱，也不会被查询的，除非你有相关的违法线索。本回答被网友采纳

Answer 4

1、如果您在商业银行一次存入20万元，则不会被查询。 多次存入20万元，除非有相关违法线索，否则不会被查。 根据我国出台的相关规定，50万以上的专业大额现金支付交易需要审核，现金可能会被视为可疑交易，因为对于个人来说，50万以上的现金非常多，普通家庭很少存入50万现金 一次。 这时候银行可能会调查你的钱的来源，并且会很详细的询问。 工作人员一般会问你钱的来源、用途、时间等，直到解除疑虑。
2、根据我国发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，50万笔以上的专业大额现金支付交易需要审查，现金可能被视为可疑交易，因为对于个人而言，超过50万笔现金非常多，一般家庭很少一次性存入50万现金，这时候银行可能会调查你的钱的来源，问的很详细。工作人员一般会询问你钱的来源、用途、时间等，直到他们排除疑虑为止。在网上转账的情况下，限额应该更大。 100万元以内的转账汇款，银行不予干预。如果达到100万元以上，银行将对转账双方的身份信息进行审核。确定传输是否安全。毕竟，就算以现在的生活水平，随便转超过100万的人也不在少数。如果存款人一个月前只有几千块钱，突然账户里多了这么多钱，银行肯定起疑，会进一步调查交易双方的信息。因此，银行的查询只需要储户的配合。所以如果你一次存入200000或多次存入200000，你是不会被查到的。
拓展资料
由于存款产品合约存在软约束，银行对客户的约束不足，客户可以自由提取存款而不承担损失，导致银行存款的不稳定性。尽管近年来国内商业银行对存款产品进行了创新，如定期存款自动划转业务、通知存款、本外币活期合一等，但这些存款产品并没有改善单一存款要素的问题，近年来的存款产品并没有解决激励和约束不均等问题。例如，在定期存款自动转存业务中，客户的收益仍由产品期限决定，在定期存款转为活期存款后，可随时提取存款。因此，本文结合花旗银行在存款设计中的客户需求导向、市场细分、差异化定价、权利义务等特点，提出了相应的对策。

Answer 5

肯定不会查呀，因为你的钱不算太多，虽然说20多万，但是对于现在的经济水平来说，基本上不算太多钱，不会被查的，放心好了。