第1个回答 2022-12-15
经过半年多的侦破工作，近日，山东省淄博市公安局柳泉分局摧毁了一个特大倒卖银行卡、为境外电信诈骗与网络赌博犯罪洗钱的团伙。该案由公安部督办，共抓获犯罪嫌疑人97人，查扣银行卡、手机卡等300多件，初步查证涉案资金流水超13亿元。
嫌疑人银行卡异常 一个月内资金流水上亿
柳泉警方去年9月在工作中获得线索，淄博市张店区杜某等5人银行卡资金流水异常，账户在较短的时间内交易额巨大。
山东省淄博市公安局柳泉分局局长 齐永刚：其中一张银行卡的交易额在一个月时间内高达1亿多元，少的也有几千万元，这与几个人的身份严重不符，而且账面流水存在即入即出，且大部分都是跨行交易，交易时间一般选择在凌晨。
杜某等人大都无正当职业，收入较低，短期内有如此大额的银行转账与家庭收支有明显差异。案情重大，警方立即成立专案组侦破此案，随着调查的深入，专案组民警发现，这几张银行卡存在的问题远远不止这些。
山东省淄博市公安局柳泉分局刑侦大队副大队长 曲鹏飞：我们通过全国反诈平台，对这5个人银行卡进行查询发现，这5个人银行卡也被其他省市公安机关查询过，基本上证实这5个人涉案银行卡就是用于电信诈骗或者网络赌博洗钱。
为防止犯罪嫌疑人串供、逃跑，专案组立即组织警力，对杜某等5人开展抓捕。在淄博张店、淄川等地，民警将犯罪嫌疑人杜某等人抓获。审查中杜某等人交代，为谋取利益，他们用自己的身份信息办理了银行卡和与之绑定的U盾、手机卡，分别以每套500到1000元不等的价格，卖给了专门倒卖银行卡四件套的卡商，被用于为境外电线诈骗等犯罪团伙转账洗钱。
15个省份共梳理嫌犯200余人
经查，杜某等5人一共向卡商出售自己名下的银行卡四件套41套，这其中，杜某出售银行卡四件套6套，合计涉案资金流水八千二百多万元，包某出售银行卡四件套5套，合计涉案资金流水一亿一千多万元。这41套银行四件套总共涉案资金流水高达两亿六千七百多万元。
杜某等人被抓后，专案组民警调取了数百万条相关数据，获取了大量银行卡、手机卡信息，并对所有银行卡流水走向、手机卡关联信息等进行深入研判，梳理出倒卖银行卡四件套卡商的层级和架构。
山东省淄博市公安局柳泉分局刑侦大队副大队长 王德臣：我们成功梳理出一级卡商4名，主要分布在境外，二级卡商6名，主要分布在这个江西、广西、广东等省（区），三级卡商16名，下游买卖营销人员208人，涉及全国15个省（区）市。
在淄博桓台等县区，警方专案组将邢某等3名本地卡商抓获归案。
山东省淄博市公安局柳泉分局刑侦大队副大队长 曲鹏飞：这3名卡商就是向一般务工人员收取银行卡，然后再给上线卡商，从中挣取差价，我们为了迅速摸清犯罪团伙的组织架构，在两个星期之内迅速抓获犯罪嫌疑人23名。
这些犯罪嫌疑人不仅包括许多卖卡人员，还有刘某等二级卡商。经审讯，专案组很快掌握了以臧某为首倒卖银行卡四件套、为境外团伙转账洗钱的犯罪事实。2020年8月，臧某曾因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被山东临沂警方上网追逃，尽管如此，他仍不收手，安排姜某、刘某等多名团伙骨干，分别到临沂、淄博等地发展下线，收购银行卡。
洗钱涉案金额13亿 获利300余万
刘某是臧某信得过的团伙二号人物，他主要负责对收购来的银行卡进行验卡，看是否真实有效，此外，他还负责去银行提取佣金。臧某发现，为境外团伙转账洗钱要比倒卖银行卡来钱更容易，于是，他就让刘某雇佣人员，用收购来的银行卡转账洗钱。
刘某是2019年结识臧某的，开始时，他只是将自己的银行卡卖给臧某，从中获利。在交往中，臧某觉得刘某忠诚可信，便把他当成心腹重用。2021年4月，臧某安排刘某，用收购来的银行卡转账洗钱。于是，刘某就从老家临沂找了4名年轻人，在淄博的出租房内接受境外指令，用收购的银行卡为境外团伙转账洗钱。
刘某等人落网后，抓捕臧某就成了专案组的工作重心。警方侦查发现，臧某反侦查意识极强，他从不使用电话、微信等常规通信工具，手机用境外开户的流量卡，与他人联系用的是国外聊天软件，并且居无定所，唯有一名专门负责臧某起居的张某知道其藏身地点。
山东省淄博市公安局柳泉分局刑侦大队副大队长 吴玉祥：进行信息研判之后，开始对张某进行抓捕。最终在一个高档小区将这个张某抓获。确定了臧某的藏匿地点，最终将犯罪嫌疑人臧某抓获归案，我们在犯罪嫌疑人藏匿地点内当场查获手机20多部，银行卡四件套100多套。
目前，已落网的97名犯罪嫌疑人均被警方以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，依法采取刑事强制措施。案件仍在进一步侦办中。