揭秘跑路P2P平台惯用“套路”手法有哪些

Question

如题所述

Answer 1

　　跑路的P2P平台一般常用以下手法进行非法诈骗：

　　1.高息诱饵

　　一些违法平台为了吸引投资者，常常会抛出一些高息收益产品，会假借国家区域发展政策，编造或伪造项目名称来增强说服力。有的还会组织一些所谓的“促销返利”活动来欺骗投资者。这样的平台目的就是为了诈骗，吸引到大量投资后就会卷款逃跑。目前很多平台新手活动+返现+红包，收益高达30%以上，往往都是跑路的前兆。

　　2.涉嫌自融

　　自融平台是指平台上的借款项目均为虚假借款标的，管理者将募集而来的资金挪为己用。很多自融平台的目的就是为负责人筹集资金，一旦负责人不能及时归还本息，造成资金链断裂，平台就会面临倒闭或跑路风险。之前被国家查处的E租宝就是典型的自融，为关联企业融资。

　　3.庞氏骗局

　　何为庞氏骗局?就是“拆东墙补西墙”，借新还旧。利用新投资者的钱来支付老客户的利息和短期收益。这类平台一般充值金额会大于提现金额，但是如果平台没有持续的客户源，造成资金链断裂，就存在跑路的风险。

　　4.资金池

　　资金池也称现金总库。往往违规平台就是通过发布虚假标的来建立资金池，然后在投资者不知情的情况下挪用资金来进行其他投资，一旦投资失败就会出现坏账或逾期，最终损失还是由投资者来承担。由于国家对于P2P平台没有明确的监管要求，导致很多平台都没有进行资金的第三方托管，投资人的资金全部都是进入到平台的账户。平台拿投资人的钱进行大肆的广告推广，邀请明星、名人、专家代言。表面看起来实力很强、资金雄厚、其实都是拿了投资人的资金。