银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素包括什么

Question

如题所述

Answer 1

资金来源和去向，业务类型和行业风险等。
1、银行需要了解客户的资金来源和去向，对于涉及高风险地区或涉及可疑业务的资金流动，需要进行更加详尽的尽职调查。
2、不同类型的业务和行业存在不同的洗钱风险，例如跨境交易、虚拟资产交易等业务通常具有较高的洗钱风险。