基金持有收益率怎么算出来的？

Question

基金昨天涨幅1.97%
昨天没更新之前我的收益率跌-13.37%
昨天更新之后我的收益率为-11.67%
13.37-11.67=1.7
两数相减得出1.7%为什么跟昨天的1.97%不符啊
这个持有收益率到底怎么算的啊

Answer 1

基金持有收益是指某只基金当前持有份额产生的累积收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。
假设：你购买了某只基金，确认份额以后，收益是400元，那么持有收益就是400元，今天收益也是400元，那么持有收益就是800。
如果你在今日卖出了该基金，那么持有收益就会变成0。而当该你重新购买该基金时，该基金将按照新的收益重新计算持有收益。
总结：基金持有收益计算公式为：持有收益=持仓市值-持有成本。其中，持仓市值=净值×持有份额，持有成本=持有份额×持有单价。
拓展资料：
基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
基金收益率具体是怎么计算的？
基金市值是用基金总份额*基金净值，结合考虑持有期间是否有过基金分红，再与本金相比就能计算基金收益。即：基金收益=总份额*最新净值+现金分红-总本金。
假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%。。
99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。
指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。如何确定有一定的不确定性和人为因素；
不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。
只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。
购买基金的注意事项:
1、根据需求的风险承受力和投资目的进行投资品种的比例安排。
2、选择投资管理能力较强的基金管理人管理的业绩较优的基金。
3、可以长期投资的资金，应进行基金的长期投资，不进行波段操作。不要每日关心基金净值的涨跌，最多每个月或季度看一次。

Answer 2

基金持有收益是指某只基金当前持有份额产生的累积收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。
假设：你购买了某只基金，确认份额以后，收益是400元，那么持有收益就是400元，今天收益也是400元，那么持有收益就是800。
如果你在今日卖出了该基金，那么持有收益就会变成0。而当该你重新购买该基金时，该基金将按照新的收益重新计算持有收益。
总结：基金持有收益计算公式为：持有收益=持仓市值-持有成本。其中，持仓市值=净值×持有份额，持有成本=持有份额×持有单价。

Answer 3

基金收益率=(卖出净值-买入净值)/买入净值×100%，比如你买了某基金，买入时的净值是5元，卖出时的净值是8元，那么收益率就是(8-5)/5×100%=60%。意味着你买这只基金之后，每份额赚了3元，若是一共买了1000份额，不算手续费什么的，就是赚了3000元。