通过资产判定个人客户机构归属的依据

Question

如题所述

Answer 1

客户管理规则的条目改写：
1. 客户归属的第一评判原则是客户经理的明源跟进记录和录入记录。
2. 判定客户的依据包括：明源记录（明源登记）、来访表、通话记录（包括沟通短信或微信），这三者必须全部具备。
3. 如遇冲突客户，明源跟进期10天内有跟进记录的，以第一录入明源为准，必须提供（第二点）所要求的证据。前提是客户已经到访过售楼处，未到访则由销售员自行解决。
4. 客户在销售中心亲自填写的登记表及销售系统录入的信息是判定客户归属的依据。无论是参观还是调研，与本盘有关事宜的均视为有效接待。只有来访并登记的客户才被视为有效客户。
5. 未在销售中心登记的客户视为无归属客户，再次上门时视为新客户，按正常顺序接待。
6. 现场登记和系统录入资料，如果与最终购买人是直系亲属（父母与未婚子女、夫妻），视为一批客户，以第一登记为准，前提是在10天内有跟进记录。
中国邮政储蓄的历史可追溯至1919年的邮政储金业务，已有百年历史。2007年3月，在改革原邮政储蓄管理体制基础上，中国邮政储蓄银行正式挂牌成立。2012年1月，整体改制为股份有限公司。2016年9月，在香港联交所上市。2019年12月，在上交所上市，完成了“股改-引战-A、H两地上市”的改革目标。该银行拥有近4万个营业网点，服务超过6亿个人客户，定位于服务“三农”、城乡居民和中小企业，致力于为中国经济转型中最具活力的客户群体提供服务，并加速向数据驱动、渠道协同、批零联动、运营高效的新零售银行转型。该银行坚持服务实体经济，积极落实国家战略和支持中国现代化经济体系建设，实现自身可持续发展。本行以客户为中心，打造线上线下互联互通、融合并进的金融服务体系，为广大客户提供优质、便捷、高效的综合化金融服务。本行以风险为本，秉持“全面、全程、全员”的风险管理理念，保持资产质量优异。本行坚持“普惠城乡，惠之于民”的经营理念，在提供普惠金融服务、发展绿色金融、支持精准扶贫等方面，积极履行社会责任。经过13年的努力，本行的市场地位和影响力日益显著。2019年，在英国《银行家》杂志全球银行1000强中，本行一级资本位列第22位。惠誉、穆迪分别给予本行与中国主权一致的A+、A1评级，标准普尔给予本行A评级，“标普信评”给予本行“AAAspc”等级主体信用评级，成为首家获得“标普信评”主体评级的国有大型商业银行。