怎么叫合规?

Question

如题所述

Answer 1

1. 合规意味着行为符合既定的规范和标准。
2. 合规文化旨在确保组织或团队中的所有成员自觉地遵守法律和规定，形成一种依法行政的内部环境。
3. 银行的合规文化是根据巴塞尔协议对合规风险的定义，明确了银行规避此类风险的管理方式。
4. 合规风险指的是银行因未遵循相关法律、规定、准则或行为准则，可能导致法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉受损。
5. 合规风险与银行三大风险（信用、市场、操作风险）不同，它涉及银行自身的不当行为，而其他风险多源于客户信用、市场变动或员工操作等外部因素。
6. 尽管合规风险与其他风险有明显区别，但它们之间存在紧密联系。合规风险往往是操作风险等其他风险的重要诱因，且它们都可能导致银行遭受经济或名誉损失。
7. 对合规风险的认识和防范在国际上仅有十多年的历史，国内银行更是近两年的事情。过去将合规风险等同于操作风险的做法并未能有效控制操作风险，表明这种认识是不全面和不准确的。
8. 操作风险的表象虽在操作环节和人员，但其根源往往在于制度决策层面的不合理和缺乏合规守法意识。银行合规风险通常源于制度缺陷和管理层的决策。