只要是你的合法收入，就不会被查！支付宝无权检查任何人的钱。相关部门认为你不正常会通知你！几十万的资金流很难不引起银行的注意，不被查的概率很小。说到外汇交易，银行肯定会提高警惕，尤其是
虚拟货币的交易。大量资金肯定会被监控。中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO和“虚拟货币”交易风险的提示》后，相关管理部门对境内ICO行为和“虚拟货币”交易场所进行清理、整顿和监管
拓展资料:
银行卡被冻结的原因
1.持卡人违法犯罪，比如被起诉被判赔偿，拒不执行；
2.持卡人收到一笔赃款，被牵连冻结。银行本身没有冻结银行卡的权力，只是被动执行法院或公安的指令。
交易所内大量银行卡被冻结，可能是赃款流入。如果银行卡因收到赃款而被冻结，则卡内确认为赃款的金额将由法院直接转账，无需经过被执行人，待案件结案后方可解冻。
什么是大额支付？
根据2017年7月1日实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易为:
(1)当日单笔或累计交易金额在5万元(含5万元)以上、外币等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据结算等现金收付形式。
(2)非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额200万元以上(含200万元)且外币等值20万美元以上(含20万美元)的转账。
(三)自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额50万元(含50万元)以上、外币等值10万美元(含10万美元)以上的境内资金转移。
(四)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额20万元(含20万元)以上、外币等值1万美元(含1万美元)以上的跨境资金划转。累计交易金额以客户为单位，按资本性收入或支出单方面计算并报告。