洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。 洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣. 现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为. 洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”
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第1个回答 推荐于2019-08-22
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使用假名蒙骗，使其在形式上合法化。
洗钱
[ xǐ qián ]
详细解释
“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。
拓展资料
造句
(1) 洗钱罪的确立是从刑事立法上对洗钱行为作出的否定性价值评价。
(2) 阴森新闻：陈水扁被控贪污，洗钱，伪造文书，贿赂，及挪用公款至少两千一百万，他还有被指控藏匿秘密公文。
(3) 一些指控涉案数千万美元，洗钱则是明显通过拉比在纽约和新泽西运作的据称为慈善组织的机构来进行的。
(4) 甚至在皮包公司，复杂的洗钱方案和钻石评级出现以前，它已经有价了。
(5) 中国用那些反洗钱监测条款管理着人民币汇款业务？
本回答被网友采纳第2个回答 2016-04-15
洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
我国刑法
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
我国刑法
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
第3个回答 2019-10-10
洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
第4个回答 推荐于2017-09-17
我们通过合法途径赚来的钱是可以解释来源的，要是手里有很多钱，但是又不能解释合法来源那你就不能用这些钱，所以要通过一定的方法来漂白
最早最简单的洗钱方法是在瑞士开户，好笔我有很多解释不了的钱 然后再国内想办法把钱汇去瑞士，因为以前瑞士不管钱的来源，在国内也开公司，在国外也开公司，用国外公司的名义再把钱汇回国内，说是商业往来的钱就好了，但是自从911以后瑞士银行查的很紧，所以金额太高就不行了。
现在最流行的是买珠宝，用我在国内的黑钱买珠宝，然后带去国外换成现金，先汇去赌场，然后叫赌场汇汇回国
还有就是自己去国外开一个基金公司，国内也开一个投资公司，可以去做期货 一边做空一边做多，这样就把钱从一边搬去另一边了，因为是投资来的，所以没人会怀疑，洗钱方法很多，我说的也是一个皮毛^_^本回答被提问者采纳
最早最简单的洗钱方法是在瑞士开户，好笔我有很多解释不了的钱 然后再国内想办法把钱汇去瑞士，因为以前瑞士不管钱的来源，在国内也开公司，在国外也开公司，用国外公司的名义再把钱汇回国内，说是商业往来的钱就好了，但是自从911以后瑞士银行查的很紧，所以金额太高就不行了。
现在最流行的是买珠宝，用我在国内的黑钱买珠宝，然后带去国外换成现金，先汇去赌场，然后叫赌场汇汇回国
还有就是自己去国外开一个基金公司，国内也开一个投资公司，可以去做期货 一边做空一边做多，这样就把钱从一边搬去另一边了，因为是投资来的，所以没人会怀疑，洗钱方法很多，我说的也是一个皮毛^_^本回答被提问者采纳
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