个人账户当日单笔或者累计交易金额人民币5万及以上，自然人单笔或者累计交易金额50万及以上，或者一些交易额比较大，交易频繁的账户，都可能会被监控。
自然人银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上，外币等值10万美元及以上的境内款项划转。比如A、B两账户之间如果划转50万及以上金额的话，也会被银行监测到，然后这些大额交易账户，都会被进行排查，看是否有洗钱风险。
除了金额之外，假设A账户与B账户之间频繁往来，且刻意规避了限制金额，比如划转4万多或者40多万，这样也会引起监控，进行相应的反洗钱排查。当然，还有一种情况就是资金快进快出不留余额，比如某位年龄高达70多岁的老人突然申请了一个
证券账户，并且一次性存入50万，然后当天提现至另外一张银行卡，这种情况就属于可疑报告，证券公司会进行可疑交易报告，银行也会相应对账户进行排查，看是否有洗钱嫌疑。