洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。 洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣. 现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为. 洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”
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第1个回答 推荐于2017-12-15
洗钱” (Money Laundering) 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作制服或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项"。即常言之“洗钱”。 洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。 据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的２％至５％，介于６０００亿至１. ８万亿美元之间，且每年以１０００亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大 黑钱是不正当收入（法律禁止的）。也就是说，你有钱，但来路不正，如果拿出来用，有人质疑钱的来路，无法解释。 洗钱常见的方法是花掉、赔掉，实际上对方也是自己或自己控制的。比如在期货市场里，你用正当收入和非法收入(名字不是你的）分别开一个户头a和b，在相同价位一边做多，一边做空，那么a的赢利额也就是b的亏损额，然后同时平仓，就把黑钱洗成正当的了，因为看起来a账户赚的是市场的钱，跟b没有任何关系。 当然，如果很不巧，因为期货市场其它人的运作，a赔给b了，没关系，只不过白的洗到黑的那里了，还是自己的。只好重来一次，多弄几次，总会成功的。 ●什么叫“洗黑钱” 简单地说，“洗黑钱”就是将从事犯罪所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构中转，掩盖其非法性质和来源，使之以合法的身份进入流通市场。这里的犯罪活动包括贩毒、绑票、勒索、恐怖活动、走私、偷税逃税等。 ●“洗黑钱”三种方式 据介绍，“洗黑钱”主要有三种方式：第一种是与境外签订购货合同汇钱出去，这时通常得境内外互相配合作假单证；第二种是通过地下钱庄把钱汇出去；第三种是分散投资，把非法取得的资金化整为零。 ●“洗黑钱”一词来源 “洗黑钱”一词最早起源于20世纪20年代的美国，当时芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，开了一个洗衣店。在每天晚上计算当天的洗衣收入时，他把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务官申报纳税，扣去其应缴的税款外，剩下的非法所得就成了他的合法收入。 地下钱庄 ●地下钱庄因何出现 地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区，进行非法外汇交易的大部分是企业。原因是这些企业对外汇的需求量很大，但由于国家实行外汇管制，通过正常渠道得到的外汇数额有限。而且，按正常做法外汇从申请到真正能够使用，需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续。地下钱庄的非法交易手续简单，费用低廉，通常只收取1％到2％的佣金，对有关企业极具诱惑力。 ●地下钱庄如何操作 作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。 全球有"黑钱"100万亿美元 根据国际货币基金组织的报告，全世界每年洗钱金额已高达4000亿美元，相当于贸易总额的8％，占全球国内生产总值的2％。全球的“黑钱”经过慢慢累积，至今已达1兆亿美元。当这些人从走私中赚到越来越多钱的时候，怎样合法地花出去就成了大问题。本回答被提问者采纳
第2个回答 2020-01-18
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