反洗钱系统会定期监测银行帐户，你的流水大是一定会监测到的，但只要是合理流水不存在洗钱问题，是不会找你的；要是存在洗钱问题，而你又犯事了，银行监测数据就是你洗钱的佐证。
1. 据了解，银行卡流动过度的主要后果是很容易被银行监控以防止洗钱。一旦被银行监控，个人银行卡账户状态就会出现异常，影响个人银行卡的正常使用。当然，如果银行卡流量大，属于正常交易资金，不会有任何影响。如果是频繁的“集中转移进来，分散转移出去”;“分散转账，集中转账”，银行会暂时冻结银行卡，冻结后再查看账户。客户在短时间内将资金集中存入、划转，或将资金从资本账户中存入、划转。或者客户长期未使用的银行卡账户，资金账户突然有大量的资金收支。这些情况将被调查。
2. 国务院有关金融监督管理机构应当参与其监管的金融机构反洗钱法律、法规的制定;提出被监管金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院有关反洗钱规定的其他职责。 就我个人而言，如果你什么都不知道，你的银行卡上有那么多转账记录，我希望你可以直接去派出所，让警察叔叔帮你调查，以免知道你突然违法了。另一件事是提醒你不要把银行卡借给朋友或替朋友付账单，因为你可能会在不知情的情况下成为共犯，而共犯也需要承担法律责任。
3. 如果被监控了，你就要提供你没有违法的证明。您的交易可能频繁，或集中转账入、分散转账出，或分散转账入、集中转账出，自动触发反洗钱系统模式。系统会自动给客户一个风险评级。如果你不能确定客户是否在洗钱，你会保持原有评级甚至提高风险评级。在这种情况下，你可以提供信息来证明你没有洗钱。银行工作人员会降低您的风险评级，并将其评级为正常，使您的账户能够正常使用。
拓展资料:反洗钱大额交易标准降低。这是从2017年7月1日起，央行修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了，新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元。
操作环境:华为Nova7Pro 2.0.0.168
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