如何判定是否涉及非法集资

Question

如题所述

Answer 1

非法集资的界定标准：
1、主观上构成故意，且以非法占有为目的，使用诈骗方法集资；
2、数额较大，违反有关金融法律、法规的规定；
3、向不特定社会对象筹集资金；
4、扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权。

根据是否具备以下特征判断是否是非法集资。
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；
有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。
这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。根据相关法律规定，非法吸收公众存款罪的量刑标准如下：
一般情况：处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
数额巨大或有其他严重情节：处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
数额特别巨大或有其他特别严重情节：处十年以上有期徒刑，并处罚金。
集资诈骗罪的量刑标准如下：
数额较大：处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
数额巨大或有其他严重情节：处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
此外，退赃退赔可能会影响量刑。如果在提起公诉前退赃退赔，可以减少基准刑的40%以下，犯罪较轻的，可以减少基准刑的40%以上或者依法免除处罚。

综上所述是小编对如何判定是否涉及非法集资做出的相关回答，希望可以帮助到您。

【法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。