保司是可以不让买的，不存在违约的，因为针对1年期的医疗险，无论是政策层面，还是合同中的规定都是无法保障续保的，都会面临停售的风险，有些产品还可能因为健康情况或理赔情况重新核定是否给被保人续保。但是停售后应该是会有新的产品转保的，这个需要和保险公司确认一下。
1、原因
目前尚没有百万医疗保险类产品把“终身保证续保”写进保险合同。承保公司保留了对产品运营的生杀大权。所以，停售的风险对于投保人是始终存在的。
不过，大部分保险公司的处理方式是，停掉原产品，开发替代产品，并且收紧替代产品的健告，核保，甚至收紧续保约定。。。让老客户免健告，免等待期续保到新产品。
《关于规范短期健康保险业务有关问题的通知（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），从产品设计、续保、销售、理赔、停售等12个方面，规范短期健康保险经营管理行为。《征求意见稿》要求，向个人销售的保险期间为一年及一年以下且不含有保证续保条款的短期健康保险产品，保险公司不得随意停售，侵害保险消费者权益。如需停售，则应将停售原因、停售时间以及后续服务措施等通过公司官网、销售渠道等方式告知保险消费者，并为已购买产品的消费者在保险期间内继续提供服务，在保险期间届满时提供必要的转保服务以上文件，让转保服务由“情面”变成了“义务”
选择医疗险的原则
首先是保额，报销型医疗险，保额不需要太高，我们最常听到的百万医疗险就是100万的保额，对大部分人来说已经足够。
其次要看是否可以覆盖自费药，如果不能报销社保范围外用药，保额再高也没啥太大作用。
接下来就看医院范围是否广泛，比如有些医疗险会要求去二级及以上的公立医院住院才给报销，报销范围广的话，我们就可以放心去一些治疗实力比较强的医院就诊。
最后就看免赔额，保险公司为了降低自己的理赔额度，在产品上会加一个免赔额，损失超过这个数才给赔，但它会在保费上给你优惠。
比如有两款类似的产品，一个不设免赔额保费可能要在四五千，一个设1万的免赔额保费可能才四五百，所以，如果经济状况不稳定，你可以选择保费低、有免赔额的保险产品。因为这个风险是可控的，尽量选择这个免赔额是在你能够承受的损失范围内就可以了，否则你买保险就失去了意义。
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