FATF政策解读（二）FATF加密货币反洗钱监管框架及合规建议

Question

如题所述

Answer 1

在金融监管的前沿，FATF（金融行动特别工作组）自1989年成立以来，一直是全球反洗钱和反恐融资领域的领航者，其提出的40+9项建议堪称国际标准。2019年，FATF发布了一项里程碑式的加密资产指导，要求诸如交易所和钱包提供商在内的服务供应商对用户进行详细信息的收集，以确保合规性。随着加密货币领域的不断演进，2021年的更新指南进一步强调了对DeFi、CBDC（中央银行数字货币）、稳定币和NFT（非同质化代币）的严格风险管理。

FATF为加密货币世界设定了坚实的监管基石，其中包括：

强制性的注册许可制度：所有提供虚拟货币交易服务的实体必须获得许可，以确保合规与透明度。
国际合作的强化：倡导国际间协作，建立协调的工作机制，共同打击非法活动。
差异化监管策略：要求对不同风险等级的加密资产实施针对性监管，确保风险的有效管理。
严格客户尽职调查和报告机制：严格执行对客户身份的核实以及可疑交易的报告，以维护金融系统的安全。

FATF的监管框架中，明确了加密服务提供商（如交易所）和具有交易功能的加密资产的法律地位，它们被要求遵循与传统金融机构相同的反洗钱标准。核心在于价值转移的监控，FATF强调各国必须建立完善的反洗钱框架，对虚拟资产（VA）和虚拟资产服务提供商（VASP）的风险进行有效管控，尤其关注加密行业的快速发展。监管政策并非硬性规定，而是成员国制定本国法规的参考，违规行为可能导致被列入黑名单，对经济产生负面影响。

在合规压力的推动下，加密行业正经历一场蜕变，VASP们需利用区块链技术的优势，纠正对KYC（了解你的客户）与AML（反洗钱）政策的误解，构建全面的反洗钱体系。这包括链上交易追踪、可疑交易的实时监控以及跨境信息共享，以确保金融市场的健康运行和信任。