连续1个月在取款机上每天取2万,会被查吗?

Question

如题所述

Answer 1

取款两万如果是储户的正常日常收支业务，不会被监控。

银行只对累计人民币交易20万元以上或者外币等值一万元美元以上的现金缴存进行监控。为了防止客户利用账户进行洗钱，对累计频繁的大额现金存取款进行监控，如果每天都从ATM机上取款两万元，超过一段时间后，有可能会受到监控。

取款的注意事项：

1、提取现金数量较大时，最好两人同行。实践证明，无论是在银行柜面，还是在ATM机上取款时，如果有一个家人或同事站在他身边，注意四周情况，时时给予安全提醒；取款后与取款人若即若离地保持一段距离一同返还，这样能有效地震慑歹徒，防范抢劫案件的发生。

2、去提取巨款时，最好让青壮年男子出马。资料显示，被歹徒尾随抢劫的被害人大多为老年人或妇女。因此，单位或家里如果有反应敏捷、身强力壮的男子汉，最好请他们出行或“护驾”。

3、只在柜面上清点现金，并尽量勿让旁人看到。有些取款人喜好在营业大厅旁若无人地清点钱款，这样过于“露富”，容易被歹徒作为下手目标。

4、最好乘坐封闭式交通工具快速离开。如果是为家事提取巨款，取款后最好“打的”离开，如果是单位取款，最好由单位派人护送取款人并乘坐单位提供的车辆返回。