在客户风险等级评定操作中什么可以发起尽职调查

Question

如题所述

Answer 1

在客户风险等级评定操作中金融机构可以发起尽职调查。

金融机构的介绍：

客户根据自身实际情况如实独立填写《客户风险承受能力测评卷》，证券公司根据试卷评测客户的风险承受能力水平。通过风险能力测试，能够提示低风险承受能力客户不要购买超出自己风险承受能力范围的产品，避免客户承担超出自身承受能力以外的风险。广发证券客户风险分为：特别保护型、保守型、谨慎型、稳健型、积极型、进取型。

“高”风险等级：高风险等级的客户一般都有贷款逾期的记录，或者是名下账户有可疑的交易，并且在银行登记有违规行为；“低”风险等级：低风险等级的客户在进行银行业务时循规蹈矩，并且没有不良记录，银行账户也比较正常，身份信息都是真实的；“中”风险等级：除了高低两个风险等级以外的客户都属于这个等级。

极低风险：银行方会给投资者提供理财本金的保障，并且投资者基本上都能够实现投资的预期目标；较低风险：银行方不会给投资者提供理财本金的保障，但是投资者基本上都能够实现投资的预期目标。