为什么说合规文化是风险管控的内因？

Question

如题所述

Answer 1

通过业内交流，一个鲜明感受是香港与内地的风险合规环境差异大。国内授课专家在介绍票据、供应链金融、小微金融等业务时，关注核心都在于防范诈骗，如骗贷、货物抵质押真实性、虚假票据等；香港银行专家对风险的关注点主要在于风险管理流程的程序性、内控流程的执行力、业务操作的合规性、客户身份信息的真实性等方面。关注点不同的关键原因在于两地法律环境、诚信环境和征信体制不同。香港法律制度完善，司法效率高，征信系统由私人运营，市场化、规范化、透明度高，个人和企业诚信体系完善，失信惩戒严格。内地城商行也要加强合规文化建设，把外在监管制度要求内化为业务流程，将业务流程固化为业务系统，提高主动合规意识。