第1个回答 2017-04-11
工作流程：
合规部门的具体工作比较繁杂，给定一个完备的工作流程很困难，结合合规部门的职责来看：
在合规审核工作方面，合规部门一般作为审查者出现，成为制度出台前的最后一道关，一些非常重要或者存在违规可能的创新业务，合规审查甚至会前置到业务初始。
在内部控制方面，合规部门会列席全行各类重要会议，参与到各类重要业务流程中，对正在发生的违规行为予以及时纠正，并会对业务部门的业务开展进行独立监督；
在合规评价方面，合规部门会通过工作中搜集到的各类合规数据，结合各类内外部评价数据，给出独立的合规评价；
在监管沟通方面，合规部门会定期不定期的拜访监管部门，及时获取最新监管信息，并就一些模棱两可的问题与监管部门沟通，争取对己有利的监管政策；
在合规文化方面，合规部门要负责合规培训，并通过培训、检查、奖惩等方法在形成自己的合规文化。
合规部门的职责是确保银行的业务运行符合法律法规的要求。近些年银行交易员违规操作带来的巨额亏损，或是一些大行因为操控利率等的违规行为遭受的巨额罚款，都是合规风险没有控制住的结果。从银行内部来说，员工的行为、业务的开展都必须遵循法律法规，而这一系列相关的培训和模棱两可情况下的答疑都是合规部的工作。而从外部来说，合规部起到沟通银行和监管机构的作用。法律法规的变动需要及时更新并传达到各个部门，银行定期或是不定期的报告反馈也由合规部来整合并上交监管部门。此外还负责监控可疑交易、反洗钱的相关职责。